内控与合规的心得(精选6篇）
内控与合规的心得 篇一
近年来，随着市场的不断发展和监管政策的日益完善，内控与合规已经成为企业管理中不可或缺的重要环节。作为一名从事财务管理工作多年的人员，我深刻体会到内控与合规对企业经营的重要性，并从中汲取了一些宝贵的心得。
首先，内控与合规是企业管理的基石。无论是大型企业还是中小企业，都需要建立健全的内控制度和合规机制。内控制度的建立可以帮助企业规范经营行为，确保企业运作的合规性和透明度。合规机制的建立可以使企业遵守国家法律法规和行业规范，降低企业的法律风险和经营风险。只有建立了健全的内控与合规体系，企业才能够在激烈的市场竞争中立于不败之地。
其次，内控与合规需要全员参与。内控与合规不仅仅是财务部门或者合规部门的责任，而是涉及到企业的全体员工。每个员工都应该具备合规意识，遵守企业的内控制度和合规规定。企业需要通过培训和教育，提高员工的合规意识和风险意识，确保员工能够主动遵从内控与合规要求。只有全员参与，内控与合规才能够真正落地生根。
再次，内控与合规需要不断创新和完善。随着市场环境的变化和监管政策的更新，企业的内控与合规体系也需要不断创新和完善。企业需要密切关注市场动态和法律法规的变化，及时调整内控与合规措施，确保其与时俱进。同时，企业还应该加强内外部合作，借鉴行业先进经验，不断提升内控与合规的水平。只有不断创新和完善，企业才能够应对市场的挑战和风险。
最后，内控与合规需要定期评估和监督。企业应该建立健全的内部控制评估制度和合规监督机制，定期对内控与合规情况进行评估和监督。评估和监督的结果应该及时反馈给相关部门和人员，督促其改进和完善。只有通过评估和监督，企业才能够及时发现和解决内控与合规存在的问题，确保企业的正常运营和可持续发展。
综上所述，内控与合规对企业管理至关重要。我通过多年的实践和学习，逐渐认识到内控与合规的重要性，并从中汲取了一些宝贵的心得。我相信，只有不断加强内控与合规建设，企业才能够在竞争激烈的市场中立于不败之地。
内控与合规的心得 篇二
作为一名财务管理人员，我深知内控与合规对企业的重要性。通过多年的实践和学习，我总结出一些心得，希望对大家有所启发。
首先，内控与合规需要从领导层开始重视。企业的高层领导必须要有内控与合规的意识，并将其作为企业发展的重要战略目标。领导层要积极参与内控与合规建设，制定明确的目标和政策，为全员营造一个遵守内控与合规的良好环境。只有领导层高度重视，内控与合规才能够真正得到贯彻执行。
其次，内控与合规需要注重制度建设。企业应该建立健全的内控制度和合规机制，明确各个环节的责任和流程。内控制度应该包括企业的内部控制标准、流程规范和绩效评估等内容，帮助企业规范经营行为，减少风险。合规机制应该包括企业的合规制度、监控措施和违规惩罚等内容，确保企业遵守法律法规和行业规范。只有建立了健全的内控与合规制度，企业才能够有序运作，避免风险。
再次，内控与合规需要全员参与。内控与合规不仅仅是财务部门或者合规部门的责任，而是涉及到企业的全体员工。每个员工都应该具备合规意识，遵守企业的内控制度和合规规定。企业需要通过培训和教育，提高员工的合规意识和风险意识，确保员工能够主动遵从内控与合规要求。只有全员参与，内控与合规才能够真正落地生根。
最后，内控与合规需要定期监督和评估。企业应该建立健全的内部控制监督机制和合规评估制度，定期对内控与合规情况进行监督和评估。监督和评估的结果应该及时反馈给相关部门和人员，督促其改进和完善。只有通过监督和评估，企业才能够及时发现和解决内控与合规存在的问题，确保企业的正常运营和可持续发展。
综上所述，内控与合规对企业管理至关重要。我通过多年的实践和学习，总结出一些心得。我相信，只有全员参与、注重制度建设，并定期监督和评估，企业才能够建立起健全的内控与合规体系，为企业的可持续发展提供有力保障。
内控与合规的心得 篇三
通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
（1）加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的
内控与合规的心得 篇四
合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器，通过全行开展的内控制度学习，是我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为中国银行的老员工，我深刻体会到合规经营意思重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、爱岗敬业、无私奉献
：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。作为农行人， 为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜
台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。因
此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。
通过“内控制度活动”的学习，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警自励”严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的农行人，为实现中国农业银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！
内控与合规的心得 篇五
通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
（1）加强合规文化学习，落实合规制度。
合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
（2）提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。
合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的.风险点有深刻的认识，防范于未然。
（3）强化柜面风险象环生管理工作。
对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
（4）深入开展内控合规教育。
提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
内控与合规的心得 篇六
20xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习
今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的??》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线
1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx年版)的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送**支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
