信贷服务案例小故事范文(优秀6篇)

信贷服务案例小故事范文 篇一

在一个小镇上，有一位年轻的创业者叫小明，他有一个创意十分吸引人的项目，但是资金却是他最大的难题。在经过一番努力后，他找到了一家信贷服务公司，向他们申请了一笔贷款。经过一番审核后，小明成功获得了贷款，顺利启动了自己的创业项目。

信贷服务公司的专业团队帮助小明制定了详细的贷款计划，确保他能够合理利用资金，最大程度地提升项目的成功率。在项目进行的过程中，信贷服务公司也时刻关注着小明的项目进展，提供必要的支持和帮助。

最终，小明的创业项目取得了巨大成功，不仅实现了自己的梦想，也为当地带来了就业机会和经济效益。小明感激信贷服务公司的支持和帮助，表示将会继续与他们合作，共同发展壮大。

信贷服务案例小故事范文 篇二

一位中年妇女小红，曾经因家庭原因中断了自己的职业发展，想要重返职场却遇到了资金问题。她向一家信贷服务公司咨询，希望能够获得一笔贷款支持自己的创业计划。信贷服务公司对小红的项目进行了全面分析和评估，认为她的计划有很大的发展潜力，同意了她的贷款申请。

小红在信贷服务公司的帮助下，顺利启动了自己的创业项目。信贷服务公司提供了专业的贷款管理服务，帮助小红合理规划资金使用，确保项目的顺利进行。在项目进行的过程中，信贷服务公司也时刻关注着小红的需求，提供及时的支持和帮助。

最终，小红的创业项目取得了成功，她不仅重新融入了职场，也为自己赢得了经济独立。小红感激信贷服务公司给予的支持和帮助，表示会继续与他们保持合作关系，共同发展壮大。

信贷服务案例小故事范文 篇三

xx学习信贷业务心得体会

5月25日，我行一行27人赴xx学习信贷业务发展的先进经验，经过与xx行领导、销售主管、信贷员等多层次的交流， 感触颇深，收获也较大。主要体会有以下几点：

一、管理者的业务能力强和工作作风硬。通过和对方销售主管交流，深深感到其业务知识的扎实、工作作风踏实、特别敬业。销售主管业务能力决定着销售团队业务扩张能力。相比之下，我们是重视信贷，但真正学信贷、懂信贷做的不到位，给信贷员技术支撑不到位，经验指导不到位。如何抓营销、谈发展、控风险。xx行商务贷款从去年下半年2000万到目前8640万的规模，是跟他们有个有力的业务指导有直接关系，而我们的业务存在各种各样的问题，一次通过率为零，并且审查审批环节存在多次退回的现象，业务办理时间过长，严重影响了我行业务办理效率及发展速度。小额贷款存在同样的问题，如何判断客户的经营能力还款意愿对信贷员来说存在同样的困惑，从我行目前的表面现象来看，是客户源少，常常出现断户现象，但深层次的原因应该是判断客户不准，往往做法是没户就加大宣传-客户来申请-调查判断不准-否决-被否客户宣传等形成不良循环，管理层在这个环节的指导缺失是造成客户较少的主要原因。另外，管理层的务实的工作作风给我留下了深刻印象，管理层坚持更多的精力放在信贷业务上，多研究业务，多研究市场，多深入了解业务现状，掌握

手资料，及时解决业务发展存在的困难。这一点也是我们亟待改变的。

二、重视信贷队伍建设，强化信贷管理。xx行在行内广泛树立信贷第一重点业务的优势地位，抽调精干力量充实信贷队伍，在人员管理上把住准入关，全行上下以干信贷为荣，人人争干信贷，以信贷为重及“比 学 赶 帮 超”发展氛围特别浓厚，在这种氛围下及时推出末位淘汰制、除绩效考核外增加激励措施，这样信贷员自觉学习的能力得到加强，业务能力自然提高较快，市场开拓主动性较高，吃苦精神更一步深化。形成了良好的信贷文化。

三、在业务发展上坚持正确的方向和方法。通过和xx行信贷员交谈，第一感觉信贷员对如何发展业务心里特别有数，他们是真正以客户为中心来开展工作的，如我行信贷员通常反映的产品手续繁琐等，在他们那里让客户感觉不到，因为他们的提前工作做的比较到位，提前已核实到客户的真实情况及软信息，到客户家中的时侯只需验证一下签字等，既提高了效率，又和客户拉近了距离，让客户感觉到是信贷员的真诚、产品的快捷，这样口碑宣传带动了客户的不断增加，客户的熟悉度不断加深，业务规模才得以扩张，管控风险能力得到提升。

了以上好的发展环境、业务支撑、正确方向引导，信贷员的思想得到进一步解放，业务管理水平逐步增强，业务发展才进入良性发展轨道，这是我体会较深的三个方面。

根据我们认真学习的宝贵经验再结合我行实际情况，我认为要真正改变目前发展不力的状况，应采取以下措施：

一、管理层必须以身作则，全身心投入到信贷业务中去。一是尽快提高自己的业务知识，不仅要重视信贷，更要学信贷、懂信贷，要学习信贷业务制度，熟悉监管要求，了解信贷技术，这样才能知道要如何抓营销、抓发展；知道风险控制的要点是什么，抓好风险控制，才能避免不良率过高；以自己好学、专业的形象影响周围人员，尽快在行内形成讨论业务、学习业务的氛围。二是真正与客户、市场连在一起，及时掌握各方信息、行业知识、市场趋向才能有力指导信贷员。三是改变拖拉、只说不做、高高在上等不良工作作风，凡事带头去做，以身作则、脚踏实地，以吃苦在前的态度认真对待工作。四是要真心关心和爱护信贷员，经常关注他们的思想动向，及时调整他们的心态。要保护信贷员做业务的积极性。如不能因为信贷人员没有完成业务发展任务或造成了几笔逾期就横加指责，而应看到信贷人员为了做好信贷业务所付出的艰辛努力，帮助信贷员分析及给予更多的鼓励。逾期催收中不能把压力全都放到信贷员身上，身为管理层一定要率先士卒。、积极引导信贷员，营造积极向上的氛围，搞好团队建设。县行已提供了齐全的硬件设施，提供了良好的办公环境，在各方面给了较大支持。支行更应该以建好信贷软环境当成首任，引导信贷员正确认识信贷、正确处理业务发展与控制风险、充分调动信贷员的主观能动性，对信贷员多关心，了解他们的需求，让信贷员真正把支行当成自己的家。在业务发展上以大力营造“比 学 赶 帮 超”发展氛围为着力点，排除一切不利因素，让信贷员解放思想合规发展。

三、在具体业务上，坚持分组包片区域管理加上以客户为中心的发展理念。根据我行的实际情况，区域化管理已形成共识，下步工作就是在各自区域内深耕细作，挖掘客户需求，以点带面成片开发以扩大市场占有率。重视客户关系维护，考虑问题及业务处理要让客户真切感受到产品优、服务好、品牌硬。管理层深入到每个信贷员的业务，从受理到放款、从细节入手，从每笔业务入手，逐步改善做业务的方式，提高工作效率，真正提高信贷员的沟通技巧及驾驭能力。

通过学习交流，找出我们的不足加以改正，他们的经验加以取舍，大家团结一心，思想真正统一，保持较好的执行力，战胜困难，我相信我们的业务定会扭转不利局面 ，业务得以健康发展。 篇2：银行个人住房贷款产品营销心得体会

品营销心得体会

前段时间，承蒙各位领导的关照和培养，我跟随老师学习明发商业广场个人住房贷款和“商户通”的产品营销。几趟跑下来，感受颇深。

首先，一定要做好充分的准备。《孙子兵法》曰：兵马未动，粮草先行。产品销售如同行军打仗，不能盲目草率地出击。在一开始就应该做好物质上和精神上的双重准备。否则，只能是劳而无功，白费力气。所谓物质上的准备，就是事先把这次营销所需要的各种材料准备齐全。我们中国银行业务办理审批向来认真严谨，因此需要的各种材料也很丰富。例如，办理个人一手住房贷款需要 ；办理“商户通”需要准备个人开户申请单、商务通申请单等各种材料让客户填写，并需要客户提供营业执照、法人代表身份证明复印件等。我们上门营销，应该事先把这些东西分门别类地准备齐全，准备充分，切不可马虎大意，挂一漏万。否则，等到和客户洽谈成功，需要请客户填写、提供相关材料时，发现带来的材料不齐，再亡羊补牢，不免为时已晚，就会给自己和客户带来双重的麻烦。所谓精神上的准备，就是事先了解、熟悉自己要推销的产品。我要推销的产品是什么？功能或者用途是什么？与市场上他行推销的同类产品相比有什么特点？收费标准（偿贷利息）是什么？需要提供的材料有哪些？这些问题答案，我们都要烂熟于心，这样就能够胸有成竹、得心应手地向客户进行营销了。

其次，一定要多开口。营销是个具有挑战性的工作。我们作为主动的一方，理应踊跃大胆地开口向潜在的客户进行产品推销。这样做的好处有三：其一，能够最有效的提高成功率，相比守株待兔似地坐等客户上门询问，主动出击最能够发现客户的需求，快速锁定潜在客户，提高销售成功率。其二，只有在与客户互动交谈过程中，才能够发现自己存在的疏漏之处，比如在明发广场，我在与客户洽谈过程中，当客户提出他每月应还利息到底是多少的疑问时，我才发现关于这点自己不太清楚，于是我连忙请教师傅才顺利回答了这个问题。 只有遵循寻找问题，发现问题，解决问题的道路前进，我们才能不断进步。其三，多开口能够提高我们的口才，增强我们的自信心，养成良好的营销习惯。正如梁主任在晨会上说的那样：“我们每天至少要开口

产五十次，这样才能够激发自己的潜能，自然而然地就把产品卖出去了。” 只有敢开口，勤开口，会开口，在失败中获得教训，在成功中汲取经验，在一次次的开口营销中树立信心，我们才能逐步掌握营销的真谛，切切实实地做好营销工作。

最后，学会讲扬州话。这点要求主要是针对像我这样的外地人而言的。我们进行营销的对象，大部分是本地的商户或居民，他们日常的生活语言是扬州话。虽然普通话全国通用，他们既能听得懂又能说。但无疑地，说得一口流利的扬州话，无形中能够拉近我们营销人员与客户的距离，相反由于讲普通话而与客户之间产生的隔膜，可能对我们的营销工作带来不利因素。目前我在努力学习扬州话，相信以我的勤奋，加上耳濡目染的优越环境，一定能在不久的将来听懂、说好扬州话。

篇3：微贷心得体会与业务经验

广交叉检验分析技术和信贷调查理念 打造核心竞争力 扩大我行社会影响

——工作心得

2010年3月份开始筹备微贷项目至2010年11月底的今

信贷服务案例小故事范文 篇四

一、合作单位简介

二、活动目的

以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化的营造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。

三、活动内容要点

1.活动内容

1)体感游戏吸眼球

为达到吸引新老客户群认识社区银行，走进社区银行，特举办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周安排固定时段，在社区银行门口(或能力可及范围内) 开展体感游戏互动项目。此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户 群体。另外：参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息的来源。

2)当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。

到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到一定的预期效果。

2.交流话题建议

抢答问题建议如下：

1.某银行是哪年成立的?

2.某银行的经营理念是什么?

3.某银行理财产品的产品规格有几种?问题可选择一些针对客户需求方面的。

3.宣传方式(1)在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告;

(2)在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告;

(3)通过微信宣传活动信息;

4.活动反馈与跟踪销售行动计划

根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。

四、目标客户组织

1.目标客户

目标客户包括：社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户，以及当天老带新客户;

2.客户组织

约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后可进行分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。

五、时间地点的安排

1.时间

社区银行开业后的节假日或法定休息日均可

2.地点

我行社区银行门口(或能力范围可及内)

六、费用预算(请详细列出各项费用名称，单价，数量，总价等)

xBOx360体感游戏机1台3000元

纪念品100份0--500元(可用我行现有水杯或其他)

平板电视1台3000元(社区银行应自有此设备)

七、预期效果分析

1.通过本次活动预计带来的业务量

业务量不敢保，人气量肯定暴增

2.通过本次活动预计带来的影响

信贷服务案例小故事范文 篇五

XX农村商业银行关于

贷款营销及逾期贷款管理工作的汇报

2013年，XX农村商业银行的信贷工作将以开展贷款营销及加强逾期贷款管理为重点，实现安全效益的经营目标。现将我行贷款营销及逾期贷款管理工作汇报如下：

一、强化贷款营销，确保实现安全效益的经营目标。 为充分调动广大干部员工的营销积极性，提高同业市场竞争力，我行制订了《XX农村商业银行信贷营销方案》，具体内容概括如下：

（一）明确考核方式

一是对全辖贷款营销实行专项考核与激励管理，考核对象为总行班子成员、各部室、各支行；

二是总行班子成员每人为一个营销单位，各部室、各支行分别各为一个营销单位，谁营销谁受益；

三是由信贷管理部建立台账，分别记录营销贷款明细，作为考核的依据；

四是营销贷款按月收息并计入台帐，次月奖励，奖励到贷款到期收回时止；

五是如贷款形成逾期，或贷款出现风险，则奖金收回，并按比例承担清收责任。

（二）明确营销重点一是积极支持农业产业化龙头企业，大力扶持主导产业突出、集聚效应明显、产业链条完整、带动能力显著的农业产业化示范基地建设，加快农民致富奔小康进程。

二是积极支持产权清晰、销售顺畅、效益良好、信誉良好、前景广阔中小微型企业，大力扶持潜能大的优质企业。

三是严格执行国家信贷政策，对国家限制发展的产业及高耗低效企业坚决不予支持。

（三）明确奖惩标准

1、营销客户为原有客户的，或者在营销期内客户还旧借新、借新还旧、重组贷款的，以及原客户在原抵押物未增加情况下发放贷款的，均不在奖励范围。

2、每个营销单位营销的单户贷款额在100万元（不含100万元）以下的，一律不计奖励。

3、按营销贷款利息收入的70%计营销人员奖励份额，不计经办单位收息任务；按营销贷款利息收入的30%计经办人员收息任务，不计营销奖励。

4、营销原有客户新增贷款，按收息额的1%予以奖励；通过营销原客户新增关联客户贷款，按收息额的X%予以奖励；营销新增客户贷款，按收息额的X%予以奖励；营销其它银行优质客户贷款，按收息额的X%予以奖励。

5、以2013年6月末营销贷款占用额为标准，先奖励一批。各营销单班子成员营销贷款日均占用额度前3名且每人营销贷款日均额度在400万元以上的，其它营销单位营销贷款占用额度前10名且每单位营销贷款日均额度在200万元以上的，奖励一家3口7日游，报销X元费用。

6、班子成员和各支行营销贷款收息额低于5万元的，罚班子成员、支行行长各X元；各部室收息额低于5万元的，罚各部门总经理X元。

（二）增强风险防控意识，做好逾期贷款清收工作。 为从根本上遏制逾期贷款上升态势，实现安全效益的经营目标，我行制订了《XX农村商业银行到期贷款管理暂行规定》，具体内容概括如下：

一是按时向借款人、担保人送达《贷款催收通知书》，确保债权不丧失。

二是实行动态监测考核，每月对全行逾期贷款情况通报一次，对存量、增量逾期贷款排名靠前的支行给予通报批评。对新形成逾期贷款排名前5位的支行行长进行诫勉谈话。

三是实行贷款到期报告制度，由综合员在贷款到期前10天填制《到期贷款报告表》，按旬分别向支行行长及信贷员报告一次。每少报一次对综合员罚款X元，每漏报一笔对综合员罚款20元。

四是坚持按期结息制度，对正常贷款到期挂息的，罚信贷员、支行副行长、支行行长各X元。如30日内不能收回的，实行责任追究。五是对每月形成的逾期贷款，每笔罚经办信贷员X元。如果该笔贷款系其他信贷员转化重组，则罚现经办信贷员X元，罚支行副行长X元，罚支行行长X元。如果逾期贷款1个月内未收回，将按规定实行责任追究。

六是对当月形成的逾期贷款，各支行必须在下月初5日内将逾期贷款明细表、汇总表以电子版形式上报总行信贷管理部，每少报、漏报、迟报一次，罚主管支行副行长X元，罚支行行长X元。对当月新形成的逾期贷款，经办信贷员要按户形成书面说明，落实清收计划。书面说明和清收计划由支行副行长负责在下月初5日内上交信贷管理部。

七是对涉及违规发放借名贷款、超权或变相超权贷款，以及跨区、跨片贷款的经办人、贷审小组成员、支行副行长、支行行长各罚款X元，限30日内收回。如30日内不能收回，则对经办信贷员、支行副行长、支行行长解除劳动合同，并将问题严重者移交司法机关处理。

八是对新增逾期贷款的支行，在没有收回逾期贷款之前，不得发放新增贷款。

总之，XX农村商业银行的信贷工作将按省联社、监管部门及XX市办的要求，不断完善考核机制，确保盘活存量取得阶段性效果、优化增量实现预期目标。

二○一三年X月X日

信贷服务案例小故事范文 篇六

银行贷款营销工作汇报材料

宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来

XX年，注定是不平凡的一年，通过分理处各位员工的共同努力，圆满完成了支行年初下达的贷款营销任务。截止XX年12月末，各项贷款余额XXX万元，全年累计发放各类贷款XXXX万元，其中个人类抵押贷款较年初净增XXXX万元，完成全年计划任务XXX万元的XXX%，增幅达XXX%。现就我分理处在开展贷款营销方面的工作汇报如下：

一、领导重视、上下齐心

人心齐、泰山移。贷款业务的发展要取得实效，离不开一个同心协力的合作团队。我分理处首先是建立了一支思想统一、纪律严明、团结向上的客户经理合作团队。年初通过制定《客户经理管理考核办法》竞聘上岗，将社会关系面广、信贷知识全面的人员选配到客户经理岗位上，做到各尽其才。

二、重视工作方法、提高工作效率。