柜面工作计划(精简6篇)

柜面工作计划 篇一

柜面工作计划的重要性及制定过程

在银行等金融机构中，柜面工作是与客户直接接触的重要环节。为了提高服务质量、提升客户满意度，制定一份合理的柜面工作计划至关重要。本文将讨论柜面工作计划的重要性，并介绍制定柜面工作计划的基本步骤。

首先，柜面工作计划对于机构的日常运营和管理具有重要意义。制定合理的工作计划可以提高柜员的工作效率，避免任务重叠和资源浪费。同时，柜面工作计划也可以帮助机构更好地控制风险，确保业务操作的合规性和安全性。通过明确工作目标和任务分工，柜员可以更好地应对客户需求，提供准确、高效的服务。

其次，柜面工作计划对于客户体验和满意度的提升至关重要。客户是金融机构的核心，他们对服务的满意度直接关系到机构的声誉和业务发展。制定合理的工作计划可以确保柜员有足够的时间和资源来处理客户需求，提供个性化的服务。此外，通过合理分配工作量和安排工作时间，可以避免客户等待时间过长，提高服务效率和质量。

接下来，我们将介绍制定柜面工作计划的基本步骤。首先，需要明确工作目标和任务。根据机构的业务特点和客户需求，确定柜面工作的主要目标和关键任务，例如提高产品销售额、提升客户满意度等。其次，需要制定工作计划。根据工作目标和任务，确定工作计划的具体内容和时间安排，包括每天的工作重点、工作时间的分配等。此外，还需要考虑到柜员的实际情况和能力，合理安排工作量和工作时间。最后，需要不断监测和调整工作计划。通过对工作计划的监测和评估，及时发现问题和不足，进行调整和改进，以提高工作效率和质量。

综上所述，制定合理的柜面工作计划对于金融机构的日常运营和管理、客户满意度的提升都具有重要意义。通过制定明确的工作目标和任务，合理安排工作计划，可以提高柜员的工作效率和服务质量，满足客户的需求，推动机构的可持续发展。

柜面工作计划 篇二

柜面工作计划的关键要素及执行措施

柜面工作计划的制定是银行等金融机构提高服务质量和客户满意度的重要途径。本文将重点讨论柜面工作计划的关键要素及其执行措施，以帮助机构更好地制定和执行工作计划。

首先，柜面工作计划的关键要素之一是工作目标。工作目标是指柜面工作计划所要实现的具体结果，如增加产品销售额、提高客户满意度等。制定工作目标需要考虑到机构的整体发展战略和市场需求，确保目标的可行性和合理性。同时，工作目标需要明确、具体，以便柜员能够清楚理解和执行。

其次，柜面工作计划的关键要素之二是工作重点。工作重点是指柜员在工作中需要着重关注和处理的事项。根据工作目标和机构的实际情况，确定柜员的工作重点，可以帮助他们更好地分配时间和资源，提高工作效率。例如，柜员可以根据客户需求和市场动态，将更多的时间和精力投入到产品销售和客户服务上。

最后，柜面工作计划的关键要素之三是工作执行措施。工作执行措施是指柜员在实施工作计划过程中需要采取的具体措施和行动。例如，柜员可以通过提升自身的业务能力和沟通技巧，提高客户满意度和产品销售额。此外，柜员还可以积极参与培训和学习，不断提升自身的专业素质和服务水平。

为了确保柜面工作计划的顺利执行，机构需要采取一些措施和方法。首先，机构需要建立有效的沟通机制，确保工作计划的目标和要求能够准确传达给柜员。其次，机构需要提供必要的培训和支持，帮助柜员理解和执行工作计划。此外，机构还需要定期评估和监测工作计划的执行情况，及时发现问题和不足，进行调整和改进。

综上所述，柜面工作计划的关键要素包括工作目标、工作重点和工作执行措施。通过合理制定和执行工作计划，金融机构可以提高柜员的工作效率和服务质量，满足客户需求，推动机构的可持续发展。

柜面工作计划 篇三

一、营业前

1、组织柜员召开晨例会

由晨会经营小组或者指定人员组织策划晨例会，晨例会主要包括：

①晨操。通过跳晨操，可以振奋柜员精神； ②着装和仪表的自检和互检；

③小结昨天的工作，交流工作中遇到的疑难问题； ④组织学习新的条款、制度或业务文件，布臵下一阶段的工作任务。

⑤由一名柜员，共同分享一个激励故事或小笑话。

晨例会时间一般控制在20分钟以内，在柜面开门营业前5分钟结束，以保证所有柜员做好营业前的各项准备工作。

2、清洁环境

柜员对各自的柜台进行检查，要确保无积尘、无污迹，在柜台上，不能放臵任何无用之物，对于自己使用的办公桌、文件柜，一定要收拾整齐。

咨询引导岗人员负责对柜面外的地面、台阶、门前、门窗、墙面、横幅、柜面内部环境卫生进行检查，并在《柜面经理/主管现场巡视表》上记录检查情况。如发现环境不整洁的，通知保洁人员进行清扫。

3、开启设备，并检查设备是否完好

由咨询引导岗人员开启柜面所有营业设备，包括空调、叫号机、多媒体、电子屏、监控系统、饮水机、满意度评价器、自助设备等。

由咨询引导岗人员检查各项设备，如空调温度是否适宜；饮水机上的水和水杯是否充足；填单区的资料是否完整；书写笔、老花眼镜是否配备齐全；意见簿、意见箱是否放在规定地方；指示牌是否放在指定地方等。

客服大厅的电器设备较多，平时要有专人负责管理，定期检查、维护和更新，确保各种应用设备的正常运转，发现办公设备、服务设施损坏或故障的，立即报告及更换、维修。

如叫号机出现故障后，咨询引导岗人员应立即报告柜面主管，柜面主管应采取应急方案，尽量减少客户等待时间，并及时向相关单位报修，及进行费用预算。

4、资料准备

柜员在每日营业前需要对可能使用的各类物品、资料进行清点，及时补足。各类物资应由专人负责管理，领取时要履行签收手续。

由柜面前台主管打开金库门，收付岗人员从各自的保险箱中提

柜面管理工作流程

取节余的备用金、财务章、公司法人章、现金支票和转账支票，保单服务岗人员从保险箱中领取标注有自己名字的盛放业务用章的铁皮盒。收付费人员从单证发放人员处领取收付费凭证并履行签收手续。开具上一工作日已现金支付款项的备用金支票，交付公司指定人员从银行提取现金，确保当日零星现金业务支付。保单服务岗人员从单证发放员处领取保全业务单证，领用时向单证管理员进行领取并履行签收手续。启动电脑主机、打印机，登录业务系统，收付费人员还需启动验钞机、POS机等工作设备，执行开业登记。做好营业前的准备工作。

各类业务单据分量领足，尽量避免工作期间补领。

咨询引导人员清点整理好摆放在柜面内的各类业务资料、所需单证等，并按要求补充备齐。

5、做好大厅巡视工作

柜面主管或指定人员巡视客服大厅，确保所有当班人员在自己岗位上就位，准备开门营业，接待客户。

二、营业过程中

1、确保大厅秩序井然有序

柜面主管应确保柜面服务秩序井然有序，无喧哗吵闹现象。业务繁忙时管理人员到现场维护柜面秩序，做好客户疏导及窗口管理工作，采取合理措施尽量缩短客户等待时间，遇突发事件需采取应急方案。

2、营业中自助设备、电子设备、监控设备等是否正常运行

咨询引导人员应采用走动式管理，检查柜面大厅环境卫生、设备状况是否良好，检查柜面设施是否正常运行，饮水机的水和水杯是否充足，资料是否齐全等。

3、检查柜员服务礼仪是否标准

柜面主管或柜面管理岗人员检查柜员的仪容仪表、精神面貌、微笑服务、主动服务、三声服务等标准化服务礼仪和操作，及时提醒指正，帮助柜员服务技能的提升，同时肯定柜员的每一点进步，及时表示嘉许，并填写《柜面经理/主管现场巡视表》。

4、柜员是否严格遵守服务纪律，做到安全管理

临柜人员不得擅离岗位。确需临时离柜时，当将现金、印章、重要凭证入柜上锁，退出操作系统。同时，应将座椅推放至桌肚内，有叫号系统的应按“暂停服务”键，或摆放“暂停服务”提示牌。

柜面主管检查收付费岗人员是否妥善保管好资金、保费发票、银行存单、收付费印章等。非收付费岗人员服务过程中是否按要求保管好业务处理的档案、业务单证、印章等重要物品。

5、对柜员服务情况进行监督指导，做好柜员日常服务的考核记录

柜面主管或柜面管理岗人员巡视柜员的服务过程和方式方法是否规范，服务效率、服务质量和服务技巧是否有提高的空间，发

2 现不到位处对相应人员进行指导和纠正。

指导柜员或处理较复杂的业务、咨询投诉，适当时给予专业支持；解决客户的不满，处理好客户的投诉。

6、确保客户等待时长和业务处理时效性

咨询引导人员和柜员应关注柜面客流量，发现客流量大，或者客户等待时间过长时，应立即报告柜面主管，柜面主管应立即启动应急方案，确保客户等待时间最长不超过20分钟，并确保相关业务处理的时效性。

7、咨询引导岗人员是否尽职

咨询引导岗人员负责接待和分流柜面服务大厅来访客户，维持柜面秩序，确保柜面秩序良好。核对客户资料并指导客户填各类单证，协助客户从叫号系统取号，指导客户使用自助服务终端。解答客户的基本服务咨询，并对客户的业务申请进行预检，审核客户提供的资料是否完整，审核申请人是否具有申请资格，以最大程度减少客户等待时间。

三、营业结束后

1、日清日结

营业结束后，柜面主管对柜面日结工作进行监督，完成日结工作，并在柜面日结报表上审核签字；对柜面收付费情况进行监督、审核。

柜面工作计划 篇四

根据我行20xx年这一年来会计结算工作中的实际情况，我们在20xx年的工作主要从三个方面着手：抓内控制度建设、抓会计核算质量、抓柜员业务素质以提高我行的服务水平与风险防范能力。现就针对这三个方面工作内容制定会计结算部在20xx年的工作计划：

一、加强内控制度建设，防范风险的发生。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求：

2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民

币结算业务的管理;组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理，包括领取、分发、保管与销毁的管理;负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个环节都存在着风险点，要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制。

二、加强会计核算工作，提高工作质量。因我行的前台临柜人员的流动性较大，而且我行的新业务新办法变化较快，对我行的会计核算质量一直都是个挑战：

1、继续执行柜员绩效考核机制，经过20xx年的绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用。20xx年我们将更好地利用这一个考核机制，让更多的柜员参加到这个考核中来，以提高柜员的工作主动性与责任性。

2、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外，我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段，以及差错人员的业务学习与考试。促使柜员重视业务差错的发生，努力减少差错。

3、有罚有奖，按照全行临柜人员的差错考核情况，对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励，以促进柜员的工作积极性。

4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表。

三、加强业务培训，提高临柜人员的业务处理能力，从而提高她们的业务素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我们需要有一支高素质的队伍

柜面工作计划 篇五

按照区委关于开展扶贫济困工作的一系列安排部署和工作要求，为积极做好20__年“定点扶贫帮困”工作，我局结合贫困户实际和现有扶持政策，着力落实各项扶贫措施，改善贫困户的生产生活条件和发展环境，实现贫困户稳定增加收入，加快脱贫奔康步伐，特制定本工作计划。

（一）是根据对口帮扶任务分配表及联系人员名单，计划安排走访对口帮扶贫困户，及时与村委会联系、沟通，做好新一年扶贫调研工作，掌握贫困户实际情况，进一步完善帮扶工作责任制，为切实解决贫困群众实际困难提供保障。

（二）是继续发挥部门优势，加大对外贸企业的宣传发动工作力度，让更多的企业加人到扶贫工作中来，为枫溪扶贫工作增添亮点，准备联系松发公司、佰林公司、全福集团三家企业，希望企业能慷慨捐资，为全福村贫困户减轻日常生活负担，争取在6月底前资金落实到位。

（三）是结合区委倡导的“百企扶百户”活动，积极创建扶贫工作新方法、新形式，了解到全福村干部林岳忠、舒平文、林文亮等自身都办有企业，具有既是干部又是企业家双重身份，计划由岳忠、舒平文、林文亮三人分别挂钩舒洽波等4户贫困户，这有利于推动全福村扶贫工作的积极开展，确保完成年终脱贫目标。

（四）是广泛开展“送温暖、献爱心”活动。根据每个贫困户的实际情况，给予适当的救助。计划今年“七一”前夕、国庆前夕、春节前夕合理安排帮扶物资，分别用于帮助贫困户购买大米、油等生活用品。

（五）是加强领导，确保扶贫工作按期完成。定期召开扶贫工作协调会，完善扶贫内容，更新工作措施；加强与贫困户的联系，及时掌握扶贫工作进展情况；积极了解村扶贫基金会的管理运作，增强资金使用的透明度；同时做好扶贫工作信息和总结上报工作。

柜面工作计划 篇六

xx年的工作很快结束了，面对今年宏观经济形势较为紧张，支行现状不容乐观的境遇下，作为公司业务部的柜员更应该充分发挥自己的作用，提出xx年的工作计划，努力实现。

一、主动学习，提升技能

作为一名入职一年的柜员，工作时间不长，确实是自己在工作中的不足之处。不论是自己的技能、还是营销能力和阅历与其他柜员业绩都有一定的距离。因此在xx年的工作中，要继续加强自己的学习，提升个人素质，努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。不断总结、不断学习、不断积累，争取能从容地处理日常工作中出现的各类问题。

二、维系客户，拓展市场

主动与客户联系，关心客户需求，适时将我行新的业务产品介绍给客户。对于现有客户的上下游企业，应该做到深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。

首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；

其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的`资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。

第三，在与客户的交往中，要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。

三、发散思维，勇于创新

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。在xx年的工作中，要时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。