贷款单位家访报告范文大全【精彩6篇】

贷款单位家访报告范文大全 篇一

标题：贷款单位家访报告范文大全 篇一

家访日期：2022年5月10日

访问单位：ABC银行

被访单位：XYZ公司

家访人员：张三（贷款单位代表）

家访报告：

1. 背景介绍：

XYZ公司是一家成立于2010年的私营企业，主要经营电子产品的制造和销售。由于市场需求的扩大，XYZ公司计划扩大生产规模，并且需要贷款来支持其发展。

2. 贷款需求：

XYZ公司计划申请贷款500万元，用于购买新的生产设备和扩大生产线。该贷款将用于提升公司的生产能力和竞争力。

3. 家访过程：

在家访过程中，张三代表ABC银行与XYZ公司的负责人进行了详细的沟通和访谈。张三首先向对方介绍了ABC银行的贷款政策和流程，以及相关的利率和还款方式。随后，张三详细了解了XYZ公司的经营状况、财务状况以及发展计划。

4. 经营状况：

通过与XYZ公司负责人的交流，了解到该公司在过去几年中保持了稳定的盈利状况，并且在市场上有一定的竞争优势。XYZ公司的产品质量得到了客户的一致好评，市场份额持续增长。公司负责人表示，通过扩大生产规模，他们有信心进一步提高市场占有率，并实现更高的盈利。

5. 财务状况：

XYZ公司提供了最近三年的财务报表，显示其营业额和净利润呈现稳定增长的趋势。公司的资产负债表显示其资产负债比例适中，具备一定的偿债能力。通过对财务报表的分析，张三认为XYZ公司有能力按时还款，并能够承担贷款的利息。

6. 发展计划：

XYZ公司负责人向张三详细介绍了公司的发展计划。他们计划利用贷款购买新的生产设备，提升生产能力和产品质量，进一步拓展市场份额。公司还计划加强研发实力，引进新的技术和产品，提高公司的竞争力。

7. 结论：

通过本次家访，张三对XYZ公司的经营状况、财务状况和发展计划有了全面的了解。基于对公司的评估，张三认为XYZ公司有能力按时还款，并且贷款将有助于公司实现更大规模的发展。因此，ABC银行愿意为XYZ公司提供所需的贷款支持。

贷款单位家访报告范文大全 篇二

标题：贷款单位家访报告范文大全 篇二

家访日期：2022年5月15日

访问单位：DEF银行

被访单位：LMN企业

家访人员：李四（贷款单位代表）

家访报告：

1. 背景介绍：

LMN企业是一家新成立的创业企业，主要从事互联网科技领域的软件开发和服务。由于市场竞争激烈，LMN企业计划申请贷款来支持其业务扩展和技术研发。

2. 贷款需求：

LMN企业计划申请贷款200万元，用于加大市场推广力度、招聘更多技术人员和进行产品研发。该贷款将用于提升公司的技术实力和市场竞争力。

3. 家访过程：

在家访过程中，李四代表DEF银行与LMN企业的创始人进行了详细的访谈和交流。李四首先向对方介绍了DEF银行的贷款政策和流程，并解答了创始人的相关问题。随后，李四详细了解了LMN企业的业务模式、财务状况和发展计划。

4. 业务模式：

通过与LMN企业创始人的交流，了解到该企业在互联网软件开发领域有独特的商业模式和产品定位。创始人表示，他们的产品在市场上有一定的竞争优势，并且已经取得了一些客户的合作。LMN企业计划通过贷款扩大市场推广力度，进一步提高品牌知名度和市场份额。

5. 财务状况：

LMN企业提供了最近一年的财务报表，显示其营业额和净利润呈现快速增长的趋势。公司的资产负债表显示其资产负债比例适度，具备一定的偿债能力。通过对财务报表的分析，李四认为LMN企业有能力按时还款，并能够承担贷款的利息。

6. 发展计划：

LMN企业创始人向李四详细介绍了公司的发展计划。他们计划利用贷款加大市场推广力度，拓展更多的客户资源。同时，LMN企业还计划招聘更多的技术人员，提升研发实力，并开发更多具有竞争力的产品。

7. 结论：

通过本次家访，李四对LMN企业的业务模式、财务状况和发展计划有了全面的了解。基于对企业的评估，李四认为LMN企业有能力按时还款，并且贷款将有助于企业实现更快速的发展。因此，DEF银行愿意为LMN企业提供所需的贷款支持。

贷款单位家访报告范文大全 篇三

根据我校的工作安排，我校的家访工作于20XX年1月30日展开，我作为年轻的、新的班主任，对于这次家访，我受益匪浅，从中明白了许多，也学到了许多。回顾这次家访，从以下几个方面来进行总结：

一、基本情况

1、我的家访深入到了每一个学生的家庭，无一遗漏，真诚地与学生、与家长交流，了解情况，并做好了详细的记载，为开学后的工作奠定了基础。

2、我向家长汇报了学生在学校的表现和学习情况，同时也指出学生今后努力方向。

3、我向社会、家长讲述了学校取得的非凡成绩，获得了家长的高度赞扬和信任，也给学生鼓励、加油。

二、 注重访后工作，作好了信息反馈。

家访后我收集各类家长的反馈信息，根据这些信息，我将及时的调整教育教学方法，争取和家长的教育保持一致，并列如下一步的学校教育教学工作。

三、家访的几点感想

1、全面的家访，深入到每一个家庭细致进行了解，与家长学生面对面的交流，加强了社会，家庭，学生的联系，了解家长的期望与要求。了解学生的个性与想法，加强了师生感情，对以后的工作将起到积极的作用。

2、全面的家访，了解家长对子女的关切与期望，也了解一些学

生家庭的困境，增强了我们的责任感，也让我们更加热爱学生，热爱工作。

3、家庭是第一所学校，父母是孩子的第一任教师。家庭对孩子身体的发育，知识的获得，能力的培养，品德的陶冶，个性的形成，都有至关重要的影响。

4、交换访谈方式，为家访工作

增加新的内涵。随机应变，如果家访的方式不改变，有时会事倍功半，甚至适得其反。

5、一个学生在学校很不起眼；而在家里，却是家长的全部，寄托了厚厚的期望。在家访时的交谈中，老师们深深体会到家长的期盼，深感责任重大，对今后的工作丝毫不敢有懈怠之心。

贷款单位家访报告范文大全 篇四

在资本充足率、利率市场化和金融脱媒的大背景下，商业银行发展零售业务已经不再是“喊口号”，各行已经纷纷将“调结构”付诸行动，零售业务的发展速度和比重不断提高。

而XX年对于银联信零售银行部来说，也是调整年。在符总的重视下，各产品经理分析了客户需求，梳理了产品体系，同时也加强了与营销的互动，并通过向客户寄送《零售银行产品白皮书》等形式，零售银行部在公司内部的“声音”加强，在客户中的影响力也不断扩大。

一、XX年工作总结

在领导的指导下，今年本人在履行产品经理职责方面，取得了巨大的进步，下面主要从产品督导、营销与市场推广、客户需求定位和团队建设四个方面，进行了总结：

四大方面

工作归纳

产品督导方面

制定个贷和零售银行产品体系，制定最新产品推荐表；

上线了新产品《小微金融资讯》《零售银行专题》，已实现了多份销售，并为下一年打下了基础；

指导分析师写作，全面监控产品质量，无客户投诉事件；

与数据部和技术部积极沟通，目前综合处理系统中已有个贷相关数据

营销与市场推广

对新产品制作营销方案，对客户经理培训；

及时更新样本、产品介绍、征订通知等；

加强主动与营销总监及客户经理的沟通；

通过撰写银行界、回答记者问题等方式，宣传产品

客户需求定位

加大了与客户的主动沟通，如民生总行的个性化；

及时拜访客户，了解客户需求，向客户推荐相关报告，根据客户需求提出个性化报告，或者对相关产品进行改造和完善；

统计所负责客户的反馈信息，并进行归纳总结；

团队管理

了解团队分析师各自优势及缺点，并适当鼓励和及时指导；

多与分析师沟通，将公司政策和客户需求及时反馈给分析师

通过以上的种种努力，XX年本人所负责产品产值万左右，与去年末相比增长40%，完成了年初制定的目标。具体情况如下：

产品

负责产品

一季度

二季度

三季度

四季度

合计

1、个人信贷业务月报

2、个贷业务年报

3、零售银行同业监测周报

4、零售银行同业监测月报

5、小微金融资讯

下线产品

银行零售业务月度观察

个性化再销售

零售银行专题研究

零售银行同业数据比较

零售银行年报

商业银行竞争力评价报告

其他

个性化项目合计

亮点：

第一个亮点是个性化项目取得较大进步，全年共到款xx万元，不管是对产品经理还是对分析师来说，均具有重大意义。

第二个亮点是个贷月报优势依然保持，贡献了%的业绩。

第三个亮点是注重个性化的再销售，比如xx银行总行零售银行部的个性化，通过对产品的再组合与整理，及时出台征订通知，加大与营销的沟通，实现了产品价值的最大化，共创造了万的业绩。

问题：

《零售银行同业监测月报》仅实现了销售一份，分析原因还是月报与周报的定位差异性不大

《小微金融资讯》季度出刊，时间间隔较长

二、XX年工作计划

对于我个人而言，真是感叹岁月如梭，转眼到公司已经三年，作为我来北京后的第一份工作，又赶上公司实行新的产品经理制度，我有幸成为个贷产品经理，本人很珍惜这个机会，时刻以实现客户价值和提升自己素质为工作理念，认真履行产品经理的工作职责。未来，我相信通过银联信的工作平台，在不断实现客户价值的过程中，也能实现自己价值。

下一年的工作计划：

XX年，希望能稳定保持目前的工作团队，继续不断改善产品，加强与营销客户经理、客户的沟通，敢于尝试做个性化报告，使我们的产品销售更上一层楼，业绩提升30%以上。同时，还要多向公司优秀的、有经验的同事学习，珍惜公司的培训机会，使得自身及分析师的职业素质不断提高。

贷款单位家访报告范文大全 篇五

银行家访工作总结

银行家访工作总结

201X年是“十五”规划的最后一年，我所在市民政局的正确领导下，经全所工休人员的共同努力，克服人员少，工作难度大等困难，较好地完成了本年度的各项工作任务。

一、注重加强思想教育，提高整体素质。建立正常的学习制度，工作人员每周学习一次，休养人员每半月学习一次。重点学习了保持共-产-党员先进性教育《读本》，《公民道德实施纲要》，《军休系统工作人员业务培训讲义》，军休工作交流材料等，通过各种学习、交流、座谈，全所工休人员思想稳定、关系融洽。对全所的建设及发展充满了信心。在上半年开展的先进性教育活动过程中，我所老干部参学率达到99%，学习热情很高，较好地完成了学习任务。先后有七人次的学习笔记和心得体会文章被局和所里评为优秀笔记和优秀心得体会。一人在全局开展的先进性教育演讲活动中荣获 二、切实关心老同志生活，认真落实好“两个待遇”。1、每逢重大节日，认真组织工作人员看望全体老同志，对住院和长期卧病在床的老同志给以适当生活补贴。

2、及时发放老干部工资和粮价差补贴，细心做好老同志的医疗保健工作，请专家讲授有关保健知识。

3、多次协调有关部门，研究解决部分休干住房维修遗留问题。圆满地完成了马建28栋两住户危房维修，及时对遗属张秀玲老太房屋渗雨进行维修。

4、认真落实退休、及离休干部无经济收入家属医疗问题。5、全年为7名老同志庆贺了生日，妥善处理了邢振亭老伴去世后的善后工作，其子女都十分感激，老同志们也很满意。

6、扎实做好老干部阅读文件工作，按时组织他们进行相关问题的大讨论。

7、对家中有特殊困难的老同志及时组织针对性家访，帮助其解决具体困难。全年共组织家访60多次。

三、积极组织各种活动，丰富老同志的精神文化生活。

1、春节、“五一”、“八一”、“十一”期间，所里组织全所工休人员开展了摸奖、猜迷、麻将、扑克、象棋、飞镖、台球、门球等活动。

2、组织所台球队赴滁州，门球队赴芜湖进行交流比赛，增进了友谊，提高了竞技水平。

3、组织全所大部分老同志开展了春秋两季四次钓鱼活动。转自： 4、“八一”期间，所里组织召开了座谈会，开展了专项活动，慰问了全所军休干部，工休人员精神面貌也为之一振。专门召开离休、退休干部座谈会，分别听取他们对所里各项工作的意见和建议。四、建章立制、规范管理。为强化内部管理，建立健全各项规章制度。年初，又制定了《市军干一所规范化、制度化服务管理措施》等。并狠抓落实。坚持所长负责制，党支部保证监督，军队离退休干部参与民-主管理和领导体制。坚持正常的所办公会制度，由所长、支部书记、副书记、管委会主任、副主任参加的所办公会，是协调所领导、党支部、管委会三者关系，实行民-主管理，民-主决策，民-主监督的重要形式。办公会每月召开一次会议，由所长主持，通报当月工作情况，研究安排下月工作计划。重大问题召开行政会研究，再提交支委会讨论决定。日常事务性开支超过1000元由支部集体研究决定。建立工作人员例会制度，每周召开一次所务会，通报本周工作情况，布署下周工作安排。工作明确分工，工作人员各司其职，认真做好本职工作。本着一切从老干部出发，把老干部满意不满意，高兴不高兴作为衡量工作的标准。今年是我所成立二十周年。从节约经费角度出发，简单地举行了庆祝活动，深得老同志的好评。在安全管理方面，严格按章办事，全所一年没有发生一例安全事故。管理工作齐抓共管，局面良好。五、所务公开、优质服务。制定了重大事务公开制度暂行规定，设立事务公开专栏及意见箱。做到“政策公开，经济公开，管理公开”。坚持每月在工休人员大会上公布一次所务，充分尊重老同志的知情权。所领导每季度向管委会通报一次有关干休所的经费使用情况，年终向全体工休人员报告干休所的经费收支情况。并张榜公布帐目、生产经营收支情况，医疗费支出情况等。服务上门，为老干部生活提供方便。建立分片家访责任制，要求工作人员经常到休干家走一走、看一看、认真听取老干部的意见和要求。服务上我们坚持做到

“细、勤、送”，即细致周到，勤登门了解情况，送物品上门。对住院和常年卧病在床的老干部，所领导经常探望，掌握病情，了解情况。坚持夜间、双休日、节假日值班制度。老干部突发疾病，病危和去世，无论是节假日，还是深夜，所领导、值班工作人员和驾驶员都随叫随到。帮助处理紧急情况。

六、积极开展文明创建活动 全所上下同心协力，克服了重重困难，面对实际，困难，知难而上，积极主动争取局里的支持和指导。在市局的支持和全所工休人员的共同努力下，我所在七月份顺利通过了省民政系统文明窗口单位验收工作，得到省民政厅通报表彰。201X年在紧张与忙碌中很快就将成为过去，回首全年的工作，在市局的正确领导下，虽然取得了一定的成绩，但同时也存在着不足之处，相信在明年的工作中，我们一定能够克服自身存在的不足，经全所工休人员的共同努力，各项工作将会有新的起色。

附送：

银行对公业务工作总结

银行对公业务工作总结

1、全行主要指标完成情况(截止到201X年6月末)全行对公存款时点余额亿元，比年初增加了亿元，增速为，任务完成率;对公存款日均数为亿元，比年初增加了亿元，增速为，任务完成率为;全行实现公司银行中间业务收入万元，任务完成率为67%;对公有效客户261户，比年初增加了41户，增速为，任务完成率为82%;对公贷款余额(含贴

贷款单位家访报告范文大全 篇六

作为一名银行柜员，对于过去一年来的工作我也是感觉自己进步很大的，在这一点上面我也是深有深有感触，一年的时间也在不知不觉当中过去的了，我当然也是非常清楚自己接下来应该要去努力的方向，这对我个人能力更加是一个非常大提高，来到这里我深刻的意识到了这一点，在这方面，我也需要总结一下工作。

在这个过程当中，我深刻的意识到了这一点，来到银行工作已经有一段时间了，我对自己各个方面还是很有信心的，在这方面我也是能够有深刻的体会，在这个过程当中，我也是做好了足够多的准备，虽然有的时候会出现一些问题，但是问题也不大，这一点是非常清楚的，我也相信我是可以做好这些，在业务的的方面，我还是做的比较好的，认真服务好每一位客户，保持一个好的态度，在这方面我更加是能够做好这方面的职责，这对我个人也是一个非常大的提高，我也是对自己很有信心的，在这个过程当中我也是做的比较认真的，在这方面我也是能够对自己有进一步的提高。

回顾过去一段时间以来的工作我也是感觉进步很大的，对于我个人来讲还是缺少一些锻炼的，我在业务方面，也是做好了很多准备，我喜欢在这里工作，我知道自己在这里能够有很多的进步，每天和同事们虚心的请教，学习，在这个过程当中，我觉得还是很有动力的，在这一点上面我是感觉很有意义的，我每天认真做好分内的职责，同时也不断的积累工作经验，现在回顾这些事情的时候，我就感觉非常的充实的，感觉在工作当中我个人能力是有很大的提高的，作为一名柜员，虽然在工作当中每天做的事情是比较枯燥的，但是我还是感觉很有意义的。

当然在工作当中，我也是有一些问题的，在这一点上面我应该要做出一定的调整和纠正，现在考虑这些的时候，我还是认为自己能够做出一个好的判断，只有在这个过程当中，积累足够多的经验才可以做的更好一点，对于自己出现的问题，还是应该要维持好的状态，作为一名银行柜员我也需要把工作做的更加到位，这给我的感觉是很好的，我会认真的去做好自己的本职，这对我个人还是一个很大的提高的，现在回想起来的时候我也是希望可以做的更好一点，在一些细节上面，我更加希望可以做的更好一点。