银行涉案账户情况报告范文(通用6篇)

银行涉案账户情况报告范文 篇一

标题：银行涉案账户情况概述及应对措施

概述：

近期，我行发现了一批涉及违法犯罪的账户，这些账户涉及洗钱、诈骗、走私等犯罪活动，给社会治安和金融秩序带来了严重威胁。为了及时发现和打击此类违法犯罪行为，我行积极采取各种措施，包括加强内部监管、完善风控机制、加强合规培训等。

目前，我行已经对涉案账户进行了初步调查和封堵，同时与相关执法机关紧密合作，共同打击违法犯罪行为。以下是我行对涉案账户情况的详细概述及应对措施。

1. 涉案账户类型：

目前发现的涉案账户主要包括个人账户和企业账户。个人账户中，有大量的匿名账户，账户持有人身份不明，难以追溯；企业账户中，多为虚假企业，用于进行洗钱、走私等犯罪活动。

2. 涉案账户金额：

涉案账户金额巨大，据初步统计，涉案账户总金额达到数亿元人民币。其中，个人账户金额较小，多数在数万元至数百万元之间；企业账户金额较大，多数在数百万元至数亿元之间。

3. 涉案账户行为：

涉案账户的违法犯罪行为主要包括洗钱、诈骗、走私、虚假交易等。这些行为严重侵害了金融秩序和市场竞争环境，对经济社会发展带来了不利影响。

应对措施：

1. 加强内部监管：

我行将进一步加强对账户开立、资金流转等环节的监管，确保账户信息真实、合规。同时，加强对内部员工的培训，提高员工风险意识和反欺诈能力，防止内部人员参与违法犯罪活动。

2. 完善风控机制：

我行将进一步完善风险评估体系，建立多层次的风险预警机制。通过引入先进的风险控制技术和工具，及时发现和拦截涉案账户，保护客户资金安全。

3. 增强合规意识：

我行将持续加强合规培训，提高员工对法律法规的理解和遵守意识。加强与执法机关的沟通合作，及时报告涉案账户情况，确保与执法机关的信息共享和协作。

结语：

我行将坚决打击涉案账户，保护金融秩序和社会治安。通过加强内部监管、完善风控机制、增强合规意识等措施，我行将积极应对涉案账户问题，确保客户资金安全和金融市场稳定。

银行涉案账户情况报告范文 篇二

标题：银行涉案账户调查结果及处理进展

调查结果：

经过我行的调查及与执法机关的合作，对涉案账户的调查取得了初步结果。目前，已经确认部分涉案账户的真实身份，并初步查明了涉案账户之间的关联关系。同时，也发现了一些潜在的涉案账户，正在进行进一步的调查和追踪。

针对已经确认的涉案账户，我行已经采取了封堵措施，冻结了相关账户的资金，并向执法机关提供了相关证据和信息，协助执法机关进行进一步的侦查和起诉工作。对于涉案账户中的个人账户，我行已经联系了相关客户，要求其配合调查，并提供相关的身份证明和资金来源证明材料。

处理进展：

目前，我行正在积极推进涉案账户的处理工作，包括资金追回、资产冻结、追究责任等。同时，我行也在加强内部风控和合规体系建设，提高对涉案账户的识别和拦截能力，以防止类似事件再次发生。

此外，我行还将加强与执法机关的沟通与合作，与执法机关共同推进涉案账户的处理工作，共同维护金融秩序和社会治安。我行将继续加强员工培训，提高员工的法律法规意识和风险防控能力，确保银行业务的合规性和安全性。

结语：

我行将坚决打击涉案账户，维护金融市场的秩序和公平竞争环境。通过与执法机关的合作，加强内部风控和合规体系建设，我行将积极应对涉案账户问题，确保客户资金安全和金融市场的稳定发展。同时，我行也呼吁广大客户加强自我防范意识，保护个人账户的安全。

银行涉案账户情况报告范文 篇三

我行账户管理人员忙于柜面事务，未能及时监测到账户异常交易情况，监管职责未能履职到位。同时部门管理人员在该涉案账户存续期间，未尽到监管职责，对企业开户资格和实名制符合性审核工作不到位，导致未能及时发现企业已没有实际经营且存在可疑交易。

二、工作中存在的不足

三、履职上的改进措施

一要加强问责工作，确保排查工作不走过场。针对本次排查过程中账户存在内部管理问题的，严格参照上级行制定的问责情形处理意见，对相关责任人进行通报批评、扣减绩效、违规积分等相应问责处理。此外，进一步加强尽职调查。针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务，坚持严格按照要求做好尽职调查工作，调查的基本内容包括证明文件、地址信息、联系信息、经营状态、业务意愿、受益所有人和外国政要等特定自然人，并通过电话、上门核查等方式，对账户交易真实性进行确认，避免出现对账户风险特征理解不准确、排查方法不恰当导致排查不彻底、应查未查的问题；对于经营存在异常的账户及时采取管控措施，如营业执照已注吊销的，第一时间对账户进行封存处理。

四、思想意识上的提升

在思想意识上，我行积极响应_号召，以党的政治建设为统领，坚持以人民为中心的发展思想，进一步提高政治站位，牢固树立“支付为民”的工作理念，进一步压实开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治责任，从保障国家金融安全、防控金融风险的高度，强化责任担当，积极主动作为，推动此次专项工作不断向纵深发展。

下一步，我行将进一步加强客户账户管理和使用工作，严肃账户开立交易的各个环节，确保账户安全，全面排查存量风险，严密防控增量风险，有效遏制市场支付乱象。

银行涉案账户情况报告范文 篇四

按照 xx 银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：

一、加强组织领导。根据 xx 银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业 忿务部、信贷与风险管理 鲜 部业务主干开展案件风 为 险排查工作。

二、 煮 认真开展自查。本次共 殖 有 xx 人参加了案件风 烁 险排查，共核查开户企 玫 业 xx 户，查阅各类凭 揽 证、账簿 xx 本；查阅 弹 大额现金登记簿 xx 本 感 ，查阅账户资料 xx 份 靴 。

内控制度执行情 鹿 况。我行制定了 xx 制 糕 度、xx 制度、xx制 延 度、xx 制度、定期审 虹 计制度、现场和非现场 醇 监管制度等内控制度。

浮 按照人民银行和上级行 诡 的要求，安装了公民身 咏份核查系统、反_系 顺 统、会计远程监控等防 甘 控系统，加强了客户身 衰 份核查工作，加大了对 惋 大额和可疑交易进行登 胀记、监测、分析的力度 吝 ，进一步提高了我行案 仗 件风险排查的工作质量 循 。

账户管理情况。

韵 我行严格按照《中国人 诡 民银行兰州中

心支行关 挺 于开展人民币单位结算 恬 账户年检的通知》要求 献 ，在组织

财会人员 讳 认真学习《人民币银行 医 结算账户管理办法》、 癣《人民币银行结算账户 鲤 管理办法实施细则》、 睁 《人民币银行结算账户 段 管理系统业务处理办法 依 》、《中国农业发展银 辙 行电子验印系统管理暂 通 行办法》、《反_法 融 》、《金融机构身份识 太 别和客户身份资料及交 扇 易记录保存管理办法》 澄 、《中国农业发展银行 仍 反_客户风险等级分 刺 类管理暂行办法》等制 极度办法的基础上，循序 锑 渐进对所有账户进行全 运 面、彻底的清理，对我 饮 行综合业务系统中客户 育 信息、反_系统中客 父户风险等级功能模块开 刑 户企业信息、电子验印 莽 系统中开户信息及预留 缉 印鉴卡信息进行核对、 篙 维护更新，与人民币银 肃行结算账户管理系统中 榔 相关信息和留存账户资 狭 料中的客户信息核对一 徒 致，确保了我行开立的 霖 账户合规合法，保存的 念客户身份资料及交易信 岿 息准确、连续、有效和 淀 完整。

x 季度我行 异 新增客户 x 户，变更账 圭 户信息 xx 户，撤销账 辨 户 x 户，在我行开户的 姚 企业总数为 xx 户，开 溅 立账户总户数为 xx 户 使 ，其中：基本户 xx 户 北 、一般户 xx 户、临时 照 户 xx户、专用账户 x 背 x 户，在为企业开立账 颤 户时均进行了企业身份 怨 认证和法人身份认证， 妹 办理的结算业务逐笔通 税 过电子验印系统对客户 烹 预留印鉴的真实性进行 持 了验证，没有发现违规 盈 办理业务的问题；我行 举 按月与开户企业核对账 严 户余额、

资金往来情况 俘 ，并由开户单位在对账 绣 回执上盖章确认，x 季 携度累计发出存、贷款对 乏 账单 xx 份，收回 xx 艳 份，收回率达到了 10 毗 0%。

大额存款进 兽 出情况。此次案件风险 其 排查共核查 xx 年 x

月 x 日至 x 月 x 日发 新 生的金额在 xx 万元以 振 上的大额存款汇划业务 黍 xx 笔、金额 xx 万元 硬 ，其中：汇入 xx 笔、 偿 金额xx 万元，汇出业 掖 务 xx 笔、金额 xx 万 肉 元。通过清理核查，未 鳞 发现无相关凭证的大额 哺 收付存款，整收零付和 鸳 零收整付且金额达到相 滁 当数额的存款业务；未 笆 发现账户所有者与无业 只 务往来者划转大额款项 智 问题，未发现他行汇入 陈 资金用途缺失问题。

现金管理情况。按照 柄 上级行关于加强现金管 涪 理的有关要求，各支行 故 都建立了大额现金备案 各 登记簿、现金出入库登 稿 记簿、现金收付登记簿 汹 、库存现金登记簿、长 患 短款登记簿、残币兑换 划 登记簿、假币收缴登记 挠 簿、现金查库登记簿、 中 库箱交接登记簿等登记 伐 簿。通过自查，没有发 滚 现违规办理大额取现的 檀 问题。

三、今后工作打 述 算。

银行涉案账户情况报告范文 篇五

从去年8月份开始的城镇居民医疗保险，受到了广大居民的热烈欢迎，吉利区城镇居民积极参与，参保人数急剧上升，医疗保险取得了前所未有的大发展。为了解吉利区城镇居民医疗保险实施状况，近日，吉利区社会经济调查队在城区内，随机抽取20户城镇居民家庭，进行了“吉利区城镇居民医疗保险实施状况”问卷调查。

这次调查的内容分为城镇居民个人基本情况、城镇居民对医疗保险的了解和参与情况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三部分，共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。

一、宣传比较到位，但力度仍需加大。

吉利区自城镇居民医疗保险实施以来，充分发挥各新闻媒体和社区资源的优势，采取灵活多样的方法，宣传城镇居民医保制度的相关内容，使居民对医保制度有了一定了解，基本形成了人人谈医保，人人入医保的氛围。在“您对正在试点的城镇居民医疗保险制度了解多少?”这项调查内容中，有16人表示基本了解，占被调查人数的80%，在调查中有20%的居民对具体内容不太了解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详，目前吉利区主流媒体对医保政策的宣传很大程度上浮于表面，对其本质、政策条款涉及较少，使普通老百姓对医保的认识也停留在表面，这不利于制度的推广。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展，有关部门不仅要让百姓知道有这项制度，更要让百姓知道这项制度是怎样具体实施的，只有这样老百姓才能进一步认识到参保的重要性，才能真正实现全民医保。

二、城镇居民参保状况及认知情况。

在20户调查户中，共有72人符合参保条件，已参加医保70人，占总人数的97%，有2人没有参加，占总人数的3%。在参保的70人中，有80%的居民认为制度好，对家庭有所保障而参加;有10%的居民因为社区宣传、动员而参加;有10%的居民不清楚，看周围的人参加了而参加。未参保的2人中，其中一人是因为已经参加了类似的商业保险，不愿重复参保，另一人因为其他原因而没有参加。从以上调查数据可以看出，现在大部分居民在思想上对城镇居民医疗保险持赞成态度，认为它是一项对家庭及个人有保障的好政策。“您认为城镇居民医疗保险能否解决因病造成的家庭困难?”这项调查内容中，有4人选择能，占20%;XX人选择有所帮助，占70%;2人选择不能，占10%。以上调查数据显示，近九成的居民认为城镇居民医疗保险对因病返贫这个问题有所帮助，10%的居民认为没有帮助。

三、城镇居民医保交费水平。

吉利区城镇居民医疗保险规定18周岁以上的城镇居民每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳XX0元，财政补助60元;学生(包括职业高中、中专、技校学生和中小学生)、少年儿童每人每年筹资额为90元，其中个人缴纳30元，财政补助60元;城市低保人员、重度残疾人员、低收入家庭的60周岁以上老年人等困难居民，每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳60元，财政补助XX0元;已参加城乡困难群众医疗救助保险的低保对象和重度残疾的学生和儿童参保的个人不缴费。

尽管区政府在居民医保交费上已充分考虑了不同收入阶层居民的负担能力，但调查中“您认为现行的城镇居民医疗保险制度的交费水平如何?”仍有50%的居民认为较高，有40%的居民认为适当，10%的居民认为较低。从调查数据中可看出仍有相当一部分居民认为现行的医保交费水平偏高，这主要是由于各地之间经济发展水平不同，居民的收入水平差距比较大造成的。

四、社区卫生服务体系要不断完善，满足城镇居民需求。

加强社区卫生服务机构建设，是保证城镇居民医疗保险更好实施的必要条件。在“您认为现行的社区卫生服务中心能满足您平时的看病需要吗?”这项调查内容中，有30%的居民选择能，70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力发展社区卫生服务机构，但目前社区卫生服务机构仍不能满足大部分居民的就医需要。

在“您认为社区卫生服务中心存在以下哪些问题?”时，70%的居民认为医疗设备缺乏，60%的居民认为医术水平不高，30%的居民认为管理不正规，20%的居民认为收费不合理。

从大家的选择来看，拥有丰厚医疗资源的公立大医院还是居民大病就医的首选，这个优势远远超出了社区卫生服务中心。目前社区卫生服务中心还存在一系列的问题，不能满足广大居民看病的需要，因而要加大社区卫生服务机构的建设和发展，使之处于强势地位，解决城镇居民看病难的问题。

五、居民对城镇居民医疗保险制度的看法和意见。

居民对城镇居民医疗保险制度的实施都十分关心，几乎所有被调查者都十分认真地写下了他们的意见和看法，希望这些意见和看法能为城镇居民医疗保险的顺利实施起到一定的作用。被访者写的建议和看法主要反映以下几个方面：

1、加大宣传力度。一位姓吕的商业人员写到：“加大宣传力度和透明度，让老百姓了解具体内容。”一位姓席的被访者写到：“加大宣传力度，把报销流程和医疗保险制度主要内容印到医保证的后边，减少工作环节。”

2、报销制度存在问题。一位企业工人写到：“一是报销手续麻烦;二是不能只有住院才能报销，如一些慢性病和特殊疾病，需要经常治疗维持，住院才能治疗加大了参保人员的负担，建议每月规定报销限额，使全民医保制度起到应有的作用，让老百姓真正得到实惠。”一位姓贾的教师写到：“参加医保后，有些医药费不给报，被告知原因是不住院不给报，而且一些药不包括在报销范围内。”

3、加强社区卫生服务机构建设。一位姓李的打工者写到：“社区做为初诊，应扩大就诊项目，充实就诊器械，提高服务质量，真正把全民医保的好处落到实处。”一位姓王的机关人员写到：“社区卫生服务中心多设立一些，设备健全一些，方便居民看病问题，对药价多多监督。”

4、定点就医规定不合理。一位姓周的家务劳动者写到：“必须先到社区服务中心看病，只有他们开转院证明才能转院的限制太死，有的社区医院的医生素质太差，肯定会延误病情。”一位姓李的被访者写到：“看病必须到定点医院就诊不自由、不方便，如发病突然，定点医院离家远，如果到就近医院处理，后期报销手续复杂，对参保就医程序不清楚，容易走背包路，应在这方面多加改善。”

5、加大监督力度。一位姓关的工人写到：“监督力度不够，容易在执行制度的过程中出现问题，希望多注意。”一位姓赵的家务劳动者写到：“政府部门应加大对医保工作的监管力度，控制药价虚高。”城镇居民医保是实现吉利区全民医保的一项重要制度，是真正解决老百姓看病难、看病贵的一项好政策。在这项长期工程中，仍有许多方面需要不断的改进和完善，在这个过这个过程中相关部门应该多听听老百姓的呼声，多为老百姓着想，才能保障吉利区全民医保目标有效实行。

银行涉案账户情况报告范文 篇六

为进一步提高辖区群众防范各类电信诈骗安全意识，有效打击诈骗人员，维护群众利益，预防和减少电信诈骗案件的发生。韩城市公安局新城派出所四项举措在辖区内开展了防范电信诈骗宣传工作。

以案为典型，借鉴”四平公安”模式，确保防范宣传全覆盖。在文字案例的基础上，新城派出所组织社区民警拍摄防电信诈骗小视频，用本地群众乐意接受的幽默方式，为大家奉献防电信诈骗的小视频或者转发其他优秀的'防电信诈骗小视频。让群众在欢乐中认识到诈骗的多样形式。

与辖区银行构建打防协作机制，及时护住群众的钱袋子。民警深入辖区各个银行，开展防范电信诈骗培训会。要求在遇到转账金额较大的群众时，银行工作人员要提高警惕主动询问，谨防遇到电信诈骗，若发现可疑，停止汇款并及时向公安机关报案。

多形式开展防电信诈骗活动，加强居民防线。x月x日下午6时许，新城派出所主管领导带领社区民警先后深入禹甸园和体育场，利用群众休闲场所开展防范电信诈骗宣传，向群众发放宣传单、现场讲解防骗知识，同时在辖区诈骗案件高发区的主要街道和场所粘贴、悬挂各类防电信诈骗的通告和宣传标语，营造浓厚的宣传氛围。