银行非法集资工作总结【优选6篇】

银行非法集资工作总结 篇一

银行作为金融机构的重要组成部分，承担着保护公众资金安全的重要职责。然而，一些银行却参与了非法集资活动，给公众资金安全带来了严重威胁。为了总结银行非法集资工作，提高金融机构的风险防范能力，本文将对银行非法集资工作进行分析和总结。

首先，银行非法集资的特点需要认清。银行非法集资往往具有隐蔽性强、操作手段高明、受害者范围广泛等特点。非法集资者通过虚构理财产品、高额回报诱骗、返利奖励等手段吸引公众投资，从而获取非法利益。银行在参与非法集资时往往以虚假名义开展活动，给公众造成了误导和欺骗。

其次，银行非法集资的危害需要正确认识。银行非法集资不仅损害了公众的财产利益，还破坏了金融秩序和社会稳定。非法集资活动一旦发生风险，将引发连锁反应，不仅对投资者造成损失，也会对银行的声誉和信誉造成严重影响。因此，银行要高度重视非法集资工作，加强风险防范措施，保护公众资金安全。

再次，银行非法集资工作中存在的问题需深入分析。银行非法集资工作中存在着监管不力、内部控制不完善、员工素质不高等问题。监管部门在非法集资的预防和打击方面需要加大力度，加强与银行的沟通与合作，建立有效的风险提示和监测机制。同时，银行内部要加强风险管理意识的培养，加强内部控制体系的建设，严格执行各项规章制度。此外，银行还应加强对员工的培训和教育，提高员工的专业素质和风险防范意识。

最后，银行非法集资工作的对策需要明确。银行要增强风险防范能力，加强对非法集资的宣传和警示，提高公众的风险意识。同时，银行要完善内部风险管理体系，确保风险控制的有效性和及时性。此外，银行还应与监管部门加强合作，共同打击非法集资活动，保护公众利益。

综上所述，银行非法集资工作是一个复杂的问题，需要银行和监管部门共同努力。银行要加强风险管理意识，加强内部控制，提高员工素质，增强风险防范能力，保护公众资金安全。监管部门要加大对非法集资的监管力度，建立有效的风险提示和监测机制，与银行共同打击非法集资活动，维护金融秩序和社会稳定。

银行非法集资工作总结 篇二

银行作为金融机构，承担着保护公众资金安全的重要职责。然而，一些银行却参与了非法集资活动，给公众资金安全带来了严重威胁。为了总结银行非法集资工作，提高金融机构的风险防范能力，本文将对银行非法集资工作进行分析和总结。

首先，银行非法集资工作中存在的问题需要深入分析。银行非法集资工作中存在着内部控制不完善、监管不力、员工素质不高等问题。银行在非法集资活动中往往以虚假名义开展活动，给公众造成了误导和欺骗。监管部门在非法集资的预防和打击方面需要加大力度，加强与银行的沟通与合作，建立有效的风险提示和监测机制。银行内部要加强风险管理意识的培养，加强内部控制体系的建设，严格执行各项规章制度。此外，银行还应加强对员工的培训和教育，提高员工的专业素质和风险防范意识。

其次，银行非法集资的特点需要认清。银行非法集资往往具有隐蔽性强、操作手段高明、受害者范围广泛等特点。非法集资者通过虚构理财产品、高额回报诱骗、返利奖励等手段吸引公众投资，从而获取非法利益。银行要加强风险管理意识，加强对非法集资的宣传和警示，提高公众的风险意识。

再次，银行非法集资的危害需要正确认识。银行非法集资不仅损害了公众的财产利益，还破坏了金融秩序和社会稳定。非法集资活动一旦发生风险，将引发连锁反应，不仅对投资者造成损失，也会对银行的声誉和信誉造成严重影响。银行要加强风险防范能力，确保风险控制的有效性和及时性。

最后，银行非法集资工作的对策需要明确。银行要完善内部风险管理体系，确保风险控制的有效性和及时性。与监管部门加强合作，共同打击非法集资活动，保护公众利益。

综上所述，银行非法集资工作是一个复杂的问题，需要银行和监管部门共同努力。银行要加强风险管理意识，加强内部控制，提高员工素质，增强风险防范能力，保护公众资金安全。监管部门要加大对非法集资的监管力度，建立有效的风险提示和监测机制，与银行共同打击非法集资活动，维护金融秩序和社会稳定。

银行非法集资工作总结 篇三

为深入贯彻落实《防范和处置非法集资条例》，进一步加大防范非法集资的宣传力度，切实提升人民群众风险防范意

识，远离非法集资，xx月份以来，农发行x县支行多措并举开展了一系列主题为“守住钱袋子护好幸福家”的宣传活动，积极推进非法集资源头治理，保护好群众的“血汗钱”。

一是强化自身干部员工学习。组织集中学习，对宣传方案和《条例》内容进行了梳理和学习，严厉打击非法集资等违法犯罪活动。同时，依托防范非法集资知识答题活动，在微信朋友圈、工作群、抖音等平台积极转发答题链接，扩大防范非法集资宣传教育的覆盖面。

二是积极参与和开展集中宣传活动。xx月xx日，由x县金融办和人行x县支行牵头，公安局、法院和各银行金融机构参与，在x县桥南广场开展了“守住钱袋子护好幸福家”集中宣传活动。活动现场，县委常委、常务副县长王xx现场向过往群众答疑解惑，解读非法集资的含义和特征，提高群众防范意识。农发行x县支行积极参与本次集中宣传活动，由行长张红霞同志带队宣传，通过悬挂宣传横幅、发放宣传彩页、宣传册、宣传礼品、制作展板等形式，向来往群众介绍非法集资犯罪的主要特征，表现形式和常见手段，揭露犯罪分子的惯用伎俩，引导群众树立健康的投资、消费离理念，自觉远离非法集资，不参与非法集资活动，切勿相信任何“零风险、高回报”投资，杜绝“悲剧”在自身上演。

通过本次宣传活动，进一步加深了广大群众对非法集资的认识，倡导居民主动学习必要的法律法规和金融常识，对“高额回报”的民间借贷、“快速致富”的投资项目擦亮眼睛、提升了群众对非法集资的抵御能力。下一步，农发行x县支行将以此次活动为契机，推进防范非法集资宣传工作常态化，营造和谐、稳定、健康的金融环境。

银行非法集资工作总结 篇四

XX镇201X年度打击和处置非法集资

工作总结

为保护群众利益不受侵害，维持社会稳定，营造祥和稳定、百姓安居乐业的良好社会环境，根据县打击和处置非法集资工作领导小组相关文件要求，镇党委、政府高度重视，加强组织领导，全方位、多角度开展排查，深入宣传，传递正能量，建立了长效工作机制，排除了影响稳定的隐形因素，有力促进了我镇经济稳定发展。现将工作开展情况总结如下：

一、强化组织领导。

我镇党委、政府领导高度重视打击和处置非法集资工作，及时召开党政联席会，统一思想，提高认识，专题研究工作开展，为加强对该项工作的领导，成立了以政府镇长为组长的工作领导小组，细化任务，落实要求，夯实责任，形成了主要领导直接抓、分管领导具体具体抓的工作机制和责任机制。制定并下发了《XX镇打击和处置非法集资工作方案》，结合我镇工作实际制定了详实的工作计划，切实做到了思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，有效促进了工作开展。

二、严格排查管控。

为确保排查工作深入细致，不流于形式，真正取得实效，我镇采取了多种形式的排查和了解方式：

1、镇工作人员通过电话和村（居）内随机走访了解进

行排查；

2、对集镇及各村（居）商户进行发放宣传彩页和入户排查工作；

3、向村（居）干部了解情况，督促村（居）支部书记及干部走访了解情况并及时上报；

4、重点排查村（居）内种植大户及重点企业。通过对非法集资的专项排查和重点排查，经梳理，未发现我镇行政区域内有涉嫌非法集资情况。

三、加大宣传防范。

非法集资具有案件高发频发、涉及面广、形式多样、手段隐蔽、社会危害严重等特点，常用手段有承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势等方式，严重损害了群众利益，干扰了国家正常金融秩序，容易激化矛盾，影响社会稳定。我镇通过进行专题宣传，提高了群众的思想认识，增强了群众的防范意识。

1、在村（居）内醒目位置悬挂横幅，出动专题宣传车进行流动宣传，扩大宣传范围，增加群众的知晓率。

2、利用村（居）内广播每天两次宣讲非法集资的危害性，提高群众思想认识，传递正能量，增强群众防范意识。

3、向辖区商户通报非法集资的新形势和特点，提高公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

四、建立长效机制

加大排查工作的同时，重点建立长效机制，加强日常监

管，做好工作预警，建立了处理突发事件工作机制和投诉举报制度，设立投诉举报电话：XXXXX。通过与XX派出所、信用社等相关部门紧密配合，加强信息沟通，做到及早发现、及早处理，形成合力，全方位排查打击非法集资工作。

打击非法集资工作是一项长期而艰巨的任务，事关群众切身利益和社会稳定，我镇将继续加大排查力度，加强宣传教育，坚持依法对打击非法集资工作常抓不懈，保持高压态势，建立长效防范机制，确保我镇经济更加繁荣、金融秩序更加稳定。

XX镇人民政府

银行非法集资工作总结 篇五

团结社区开展打击非法集

资工作总结

依照《芒市人民政府办公室关于印发2014年打击和处置非法集资工作方案的通知》（芒政办发【2014】89号）文件，团结社区成立工作小组，社区工作人员在摆书记带领下认真对本辖区范围内企业及居民区进行认真排查，现将排查工作总结如下：

一、成立组织

统一思想，提高认识，成立以摆书记为首的工作小组，充分认识风险排查工作的重要性和必要性，结合实际制定了详细的工作计划，对辖区内工业和商业企业进行全面排查。

二、履行职能，防范好非法集资工作

在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，切实做到认真调查摸底，确定排查重点，集中时间对辖区金融机构、非金融机构和商业企业进行详细排查，摸清本辖区非法集资数量。

三、宣传到位

及时将文件精神传达到社区居民，单位，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规，及时向广大经营户和消费者通报非法集资的新形势和特点，提高居民公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

四、排查结果

掌握社区内企业和个人非法集资情况截至目前，对辖区内的小区及企业进行走访排查，未发现本社区存在非法集资的现象。

非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，为防止非法集资行为的发生，我社区将继续把企业和私人单位作为重点排查对象，增加走访次数，加大走访力度，坚决对非法集资行为常抓不懈，使其遏制到萌芽状态，防止死灰复燃。

勐焕街道团结社区

2015年12月7日

银行非法集资工作总结 篇六

为提升社会公众非法集资风险防范意识，积极推进非法集资源头治理，进一步净化我市金融市场环境，防范非法集资风险，宜兴北门支行xx月积极开展20xx年防范非法集资集中宣传活动，现将活动情况作如下总结：

一、加强自我学习，增强风险防范意识。

支行通过晨会及周例会的集中学习、专题培训等方式，向全体员工普及非法集资相关法律知识，通过风险警示案例的学习，增强了柜员防范和远离非法集资的风险意识，提高了柜员对涉嫌非法集资可疑交易的敏感度和辨识能力；结合员工的实际工作岗位，引导员工自觉远离和杜绝参与非法集资，营造良好的防范和打击非法集资宣传活动氛围。

二、加大宣传，向社会公众提示非法集资风险的危害性。

1、我行在厅堂自主开展防范打击非法集资的金融知识宣传活动，在流动屏上不间断播放防范非法集资的宣传标语；在大厅内摆放各类宣传资料和宣传单；

网点柜面加大对大额转账汇款业务执行“三问二看一核对”制度。客户服务经理为客户服务的同时，也针对性地向客户介绍非法集资的风险与危害，增强客户的风险意识。

2、同时走进周边商铺、居民区广场、公交站台等人流较多的地方进行宣传，通过发放宣传折页、抽调业务能手进行讲解等形式向市民讲解非法集资的特点、危害，提示公众注意保护个人信息，不要轻易相信所谓的“高息理财”，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉，增强社会公众的风险防范意识和能力，提高识假防骗的能力。

本次宣传活动发放宣传材料50余份，解答群众咨询近百人次，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，有效地增强了公民的风险意识和辨别能力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，积极向社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。但防范非法集资宣传工作是一项长期的工作，我支行员工将在以后的工作中继续努力，把金融知识宣传工作做得更好。