柜面差错专项治理方案范文【实用6篇】
柜面差错专项治理方案范文 篇一
柜面差错专项治理方案
一、背景和目的
柜面差错是银行工作中常见的问题之一，差错的发生不仅会影响客户体验，还会给银行带来经济损失和声誉风险。为了提高柜面工作的准确性和效率，制定柜面差错专项治理方案是非常必要的。
本方案的目的是通过建立一套完善的差错治理机制，规范柜面工作流程，提高员工的业务水平和责任意识，减少差错的发生。
二、治理措施
1.建立差错报告制度
每当柜面发生差错时，员工应立即向上级报告，并填写差错报告。差错报告应包括差错的具体情况、原因分析和改进措施等内容。上级应及时对差错进行审核，并指导员工进行改进。
2.加强员工培训
针对常见的差错情况，银行应定期组织员工培训，提高员工对操作规程和风险防范的认识。培训内容应包括银行产品知识、操作技能、风险防范意识等方面。
3.建立内部监督机制
银行应建立内部监督机制，明确各岗位的职责和权限，并通过内部审计、风险管理等手段对差错进行监督和控制。同时，银行还应加强对内部员工的考核和激励，激发员工的积极性和责任感。
4.优化柜面工作流程
银行应对柜面工作流程进行优化，简化操作步骤，降低操作风险。同时，应加强对柜面设备的维护和管理，确保设备正常运行，减少因设备故障引起的差错。
5.加强客户沟通和服务
银行应通过多种渠道加强与客户的沟通，了解客户需求和意见反馈，以便及时发现和解决问题。同时，银行还应提供优质的服务，提高客户满意度，减少因服务不当引起的差错。
三、实施和推广
为了确保该方案的有效实施，银行应成立柜面差错治理工作小组，负责制定具体的实施计划和时间表，并监督各项措施的执行情况。同时，银行还应定期对治理效果进行评估和总结，并及时调整和改进方案。
推广该方案可以通过内部培训、宣传和奖励等方式进行。银行应加强对员工的宣传教育，让他们充分认识到柜面差错的危害性和重要性。同时，还应通过奖励机制激励员工参与差错治理工作，提高员工的积极性和主动性。
柜面差错专项治理方案范文 篇二
柜面差错专项治理方案
一、背景和目的
柜面差错是银行工作中常见的问题之一，差错的发生不仅会影响客户体验，还会给银行带来经济损失和声誉风险。为了提高柜面工作的准确性和效率，制定柜面差错专项治理方案是非常必要的。
本方案的目的是通过建立一套完善的差错治理机制，规范柜面工作流程，提高员工的业务水平和责任意识，减少差错的发生。
二、治理措施
1.健全差错报告制度
银行应建立健全差错报告制度，要求员工在发生差错时及时向上级报告，并填写差错报告。差错报告应包括差错的具体情况、原因分析和改进措施等内容。上级应对差错进行审核，并指导员工进行改进。
2.加强员工培训
银行应定期组织员工培训，提高员工对操作规程和风险防范的认识。培训内容应包括银行产品知识、操作技能、风险防范意识等方面。同时，银行还应鼓励员工主动学习和掌握新知识，提高自身的综合素质。
3.建立内部监督机制
银行应建立内部监督机制，明确各岗位的职责和权限，加强对差错的监督和控制。通过内部审计、风险管理等手段，及时发现和解决差错问题。同时，银行还应加强对员工的考核和激励，激发员工的积极性和责任感。
4.优化柜面工作流程
银行应对柜面工作流程进行优化，简化操作步骤，降低操作风险。同时，应加强对柜面设备的维护和管理，确保设备正常运行，减少因设备故障引起的差错。
5.加强客户沟通和服务
银行应通过多种渠道加强与客户的沟通，了解客户需求和意见反馈，以便及时发现和解决问题。同时，银行还应提供优质的服务，提高客户满意度，减少因服务不当引起的差错。
三、实施和推广
为了确保该方案的有效实施，银行应成立柜面差错治理工作小组，负责制定具体的实施计划和时间表，并监督各项措施的执行情况。同时，银行还应定期对治理效果进行评估和总结，并及时调整和改进方案。
推广该方案可以通过内部培训、宣传和奖励等方式进行。银行应加强对员工的宣传教育，让他们充分认识到柜面差错的危害性和重要性。同时，还应通过奖励机制激励员工参与差错治理工作，提高员工的积极性和主动性。
柜面差错专项治理方案范文 篇三
篇一：交换差错整改报告
收到人行反馈来的差错情况通报，我行高度重视。2013年10月30日早，召开了全体运营人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下：
一、认真分析、查找原因。 1..我行开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短，在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差，在操作过程中思想麻痹，片面的追求速度，从而在具体操作过程中放松要求，未做到双人复核。这是形成差错的主要原因。2.对已制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流于形式，落实考核力度不够。作为基层一线处在服务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象。
3.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出，我行人员有限，由库管员和副库管员兼职，我行有大量损卷的回笼是我行的实际情况，库管员整理损卷业务繁忙，对同城票据交换业务未做到认真细致，归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。 对上述分析的原因，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认真分析差错，查找差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。
二、正视差错、加强整改。
1、加强教育，增强全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求相关人员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析同城交换业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。
2、规范运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，我行再实行双人复核的基础上，要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查。避免差错的再一次发生，同时根据同城票据交换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核办法，杜绝差错事故隐患，落实相关人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人。
3、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题，已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实做好全行同城票据交换工作，我行加强对同城票据交换人员的培训和考核力度。建立同城票据交换差错责任级级累积问责制。组织员工学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度。对造成差错的相关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。
我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务。同时加大考核力度。对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中要形成人人有责，互相配合，养成工作谨慎、认真纠错为运营人员的基本素质。严格执行相关制度，提高业务管理质量，欢迎职能部门对我行同城票据交换业务跟踪辅导发现差错及时纠正整改。桃花潭支行
2013-10-30篇二：银行柜面业务差错分析及风险防范 银行柜面业务差错分析及风险防范
本机构在2013年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为：
一、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺 失于次日找回。
二、办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。
三、开立个人银行卡时误将客户姓输错。
分析以上三笔差错形成原因，具体可分为以下三点：
一、由于该柜员于2013年七月开始独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇到，造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业务差错。
二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起到二次核对作用。
三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发现问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。 针对以上几点原因，在日常工作我着重从以下几点加强督导力度：
一、督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真仔细审慎的个性，每一份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。
二、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，督促严格按规章制度规范操作，注重细节，认真仔细办理每一笔业务，在办理业务时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。
三、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而提高操作技能水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力。篇三：月差错整改报告
中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书
根据 2011年9月差错登记簿，针对存在的问题我们已认真进行了整改，现将有关情况汇报如下：
报告人（签字）：吴仙青
会计部负责人（签字）： 张莹 公章：
柜面差错专项治理方案范文 篇四
银行柜面营销体会
柜台，这个银行与客户面对面沟通和交流的方寸之地，为银行与客户之间增添了浓浓的感情色彩。柜台营销，是银行营销的一种促销手段，从狭义上讲就是利用现有的柜台和人员，为客户办理业务的同时，把客户需要的其他金融产品推销给客户。那么，如何做好柜台营销，最大限度地满足顾客的需求，培养顾客的忠诚度，取得竞争优势呢？以下是我本人以及与同事们交流的在柜面工作的心得体会。
二、了解所营销的产品。首先，我们需要全面的了解产品的用途，通过学习和培训，熟练掌握各种产品的特点，找到适合该产品的客户群，向客户作个性化的推介。在面对客户的咨询时，做到应答自如，体现柜员的专业性。因为专业，营销才更有力度。只有我们坚定信念才能使客户相信我们的推荐，愿意接受我们的建议。就我行的理财产品为例，我们会分别推出5万起售、10万起售、100万起售等理财产品，在产品的时间上我们可随时购买与赎回的日鑫月溢和鑫满溢足，也有时间长一点的两三个月的产品，品种繁多的理财产品需要我们对其做好学习了解，了解每一期我们推出的是怎样的产品，这样我们在与客户交流的过程中才能敏锐的抓住客户的需求，适时地向客户介绍合适的理财产品。
三、把产品推荐给需要的客户。
在为客户服务的过程中，养成微笑的习惯，不要吝惜自己的微笑。从客户的角度出发，想客户之所想，急客户之所急，以加强沟通。
“准确、高效、快捷”的高质量服务为切入点，促进柜面营销的成功，赢取客户的信任。
柜面差错专项治理方案范文 篇五
为切实加强电子银行业务管理,提高电子银行风险防控能力,我支行根据《xxx银行关于开展银行卡及电子银行业务检查的通知》（xxx号）文件精神,认真开展银行卡及电子银行业务自查工作,现将银行卡及电子银行业务自查整改情况报告如下:
一、组织学习、提高认识
为做好此次银行卡及电子银行业务自查工作,我支行及时组织员工认真学习相关文件精神,并成立了以支行长xxx为组长,会计xxx为副组长,其他员工为成员的自查工作领导小组.对2xx年1月1日至xxx年x月x0日银行卡及电子银行业务经营管理及风险管控情况进行自查.
二、自查工作开展情况
（一）银行卡业务方面.通过自查,我支行银行卡卡片管理严格执行银行卡管理相关制度,将银行卡纳入重要空白凭证管理,银行卡开户手续的合规有效,个人存款账户坚持执行实名制；办理银行卡挂失、密码重置、领用、换卡、销卡、废卡等手续时,坚持合规操作,各项登记簿记载完整.未发现操作不合规现象.
（二）自助设备、自助服务区及自助银行管理方面.我支行于2010年安装了atm自动柜员机,目前atm运行正常,
在atm机管理上,严格执行上级行社统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程,保证自助设备全天24小时正常运行；安排会计负责atm机日常管理、维护工作；坚持做到每天不少于三次巡查维护工作,对发现的异常运行状况及时处理并向总行汇报；严格自助设备密码和钥匙管理,坚持并行交接；日常能够加强现金管理、做好对账管理工作、严防出现差错；能够认真做好差错处理、清机管理、吞卡管理工作.并及时做好atm自动柜员机各项登记簿登记工作.
（五）电话银行和96669短信通业务.我支行未办理电话银行业务.在办理96669短信通业务方面,严格执行柜面
签约、变更、解约手续,同时要求客户携带身份资料,填写相关表格,相关表格登记齐全.
三、自查发现的不足及整改措施
员工在银行卡及电子银行业务知识掌握不全面,风险防范意识不强,还有待提高；pos商户未进行操作培训,pos商户资料上报总行未留底存档.
今后,我支行将进一步组织员工学习银行卡及电子银行业务知识,提高员工思想认识,增强防范电子银行风险防控能力,严格按照“五项”规范要求规范操作,严格执行电子银行业务相关制度规定,确保我行电子银行业务安全运行,稳健发展.
xxxx支行
二〇一二年十月十一日
柜面差错专项治理方案范文 篇六
尊敬的XXX：
由于xx月xx日我在业务操作上的大意与失误，不仅给支行、给团队造成了不利的影响，更是给片区公司企业形象造成损害。我已深深的认识到了我的错误，在这里，请大家接受我深深的歉意。在xx月xx日的傍晚，我认真的地成了一天的业务：迅速的平完账后，打印了柜尾箱余额表，我便开始核对***的尾箱。
经过捆把，清点零头，加计总数等系列流程后，确定现金、一卡通7个;双整存单20个;普通存折13个;这与尾箱余额表完全符合。在轧帐单上加盖公章现金讫4和名章之后，我开始与柜员*姐互相查库，清查无误后，我和她先后各自完成封包，我与*将尾箱进行了封包，*姐则对尾箱进行了封包，或许是新人的缘故，我在业务流程的熟悉上还有所欠缺，一时马虎大意，便没有与田姐共同清点，直接导致在核对项目上有了漏洞，*姐在对进行封包时，有3个存折未装入柜箱内，失误就这样的产生了。这次失误的发生，让我深刻的意识到一点：细节决定成败。要想做一名好银行柜员，尤其是要成为一名优秀的“新兵”，按部就班、循规蹈矩是远远跟不上时代发展的，我要做的是多动脑筋，多想问题，避免问题，解决问题，只有这样才能强化风险防范意识，从细节把服务做到最优。
俗话说：“温故而知新”。几天里我深刻反思，系统的又学习了银行业务的服务流程，今后我一定会克服开封库包态度不认真的毛病，我会将双人查库，双人封包，再次核查认认真真落实到实处，做到万无一失。然而，此时此刻面对已经造成的失误，我心中充满了悔过与愧疚之意，真切的希望支行领导能给我一个改过自新的机会，在今后的日子里，我一定会做好本职工作，提高防范意识，克服麻痹大意思想，时刻保持高度警惕性，时时刻刻学习《银行服务规范与紧急情况处理》等规定，并严格按照规定操作业务。为支行的发展贡献自己全部的光和热。请领导相信我，我保证，这样类似的失误将不会再发生。
